La gestion des crédits documentaires
Maîtrise et optimisation
OBJECTIF :
A l’issue de la formation, les participants seront capables de :
- Maîtriser le rôle, les implications des principaux incoterms et leurs impacts dans le crédit documentaire.
- Déterminer les avantages et inconvénients du crédit documentaire, optimiser son montage.
- Gérer efficacement les crédits documentaires de la négociation à la réalisation
- Maîtriser les principaux documents exigés pour les opérations de Commerce International.
- Connaître les principales irrégularités dans les documents et les solutions pour éviter les réserves des banques, causes de surcoûts ou de retard de paiement voire de non-paiement.
PUBLIC ATTENDU :
Cadres ou collaborateurs ayant des fonctions administratives, financières et commerciales à l’international
APPROCHE PEDAGOGIQUE :
Balayage des outils, techniques, avantages et inconvénients, risques et opportunités, liés aux opérations de commerce international tout au long de l’opération. Au fil de l’intervention utilisation des exemples illustratifs et des mini cas.
PROFIL DE L'INTERVENANT:
Après avoir été Contrôleur de Gestion, puis Responsable Financier de l'établissement français d'une grande entreprise canadienne, est devenu Conseil en Commerce et Financements Internationaux et Formateur. Responsable des enseignements Paiements Financement et Garanties en Master à l’Inalco Centre Dauphine. Il est co-auteur et auteur de nombreux ouvrages régulièrement mis à jour sur l’administration export le management des opérations export, les outils de gestion appliqués au commerce international, et le fameux Crédit Documentaire, LCSB, Cautions et Garanties à la Revue Banque Editeur. Cet intervenant forme des collaborateurs d’entreprises et de banques en France et à l’étranger en direct ou par l’intermédiaire d’organismes de formation.
PROGRAMME :
Bref rappel préliminaire sur les Incoterms
• Introduction aux incoterms 2000 et évolutions 2010
- Rôle des incoterms : Transfert de frais et de risques
- Implication des incoterms pour l’exportateur et pour l’acheteur
Introduction au crédit documentaire
• Rappel de la terminologie entre mode de paiement et technique de paiement.
• La remise documentaire.
Généralité sur le crédit documentaire
• Les définitions.
- Les étapes d’une opération export sous crédit documentaire
- Les Règles et Usances Uniformes (RUU 600).
Les différentes formes d’engagements documentaires
• Les différents types : irrévocables, notifiés ou confirmés
- Confirmation, confirmation silencieuse et ducroire
- Les modes de réalisation des crédits documentaires : paiement à vue, paiement différé, par négociation et par acceptation
- Le schéma de l’engagement par signature et ses conséquences pour l’exportateur
Le montage d’une opération export
• De la proforma à la rédaction d'un "draft" de credit documentaire
• La demande d'ouverture du client étranger
• La réception du SWIFT MT 700
Le montage d’une opération import
• La demande d'ouverture du crédit (papier ou par Internet)
• Les demandes d'amendement du bénéficiaire (fournisseur étranger)
• La réalisation du crédit et la récupération des documents par l'importateur
La réalisation du crédit documentaire : une étape importante
• La vérification des documents.
- Zoom sur les documents de transport
- Les autres documents : certificat d’assurance, certificat d’origine, attestation SGS…
- Les irrégularités sur vérification et l’impact des PBIS 2007 sur la gestion des réserves
- La notion de paiement sous réserves.
La gestion des réserves
• Balayage des réserves
- Que faire en cas d’irrégularités ?
- Les actions possibles après la remise des documents en banque.
- Les conseils et recommandations dans le cas de réserves.
Le coût du crédit documentaire
• Les éléments constitutifs du coût.
– La comparaison avec d’autres produits.
Conclusion : ouverture vers la LCSB