Les financements et garanties moyen-terme : les grands contrats
Mécanismes et optimisation
OBJECTIF :
Connaître les mécanismes de financement et de garantie des exportations faisant l’objet de grands contrats et en optimiser l’utilisation.
PUBLIC ATTENDU :
Directeurs financiers, directeurs export, cadres des services financiers, commerciaux et juridiques d’entreprises ou d’établissements financiers.
APPROCHE PEDAGOGIQUE :
Présentation sous PPT et nombreux mini-cas. Alternance de repères techniques et d’illustration par des exemples opérationnels. Inter activité avec les participants : cas d’entreprises, simulation de cas.
PROFIL DE L'INTERVENANT:
Après avoir été Contrôleur de Gestion, puis Responsable Financier de l'établissement français d'une grande entreprise canadienne, est devenu Conseil en Commerce et Financements Internationaux et Formateur. Membre du jury d’expertise comptable DESCF depuis vingt cinq ans, il est co-auteur et auteur de nombreux ouvrages régulièrement mis à jour sur l’administration export, le management des opérations export, les outils de gestion appliqués au commerce international,…. Cet intervenant forme des collaborateurs d’entreprises et de banque en direct ou par l’intermédiaire d’organismes de formation.
PROGRAMME :
Jour 1 : Consultant en commerce international
Le montage d’un crédit acheteur
• Définition
• Les intervenants
• Le cadre réglementaire international : les règles du consensus de l’OCDE
• Les règles nationales (procédure publique)
– Intervention de la DGT
• Le déroulement d’un crédit acheteur : le cheminement chronologique
• Les relations entre la banque et les autres intervenants
• La gestion bancaire du crédit acheteur : la mise en place et suivi
• Etude de cas
Autres financements à moyen terme traditionnels
• Le crédit fournisseur
- Mécanisme
-
L’intervention des assureurs-crédits (simple évocation).
- Préfinancement en cours de fabrication
- L’échéancier des paiements
- L’escompte des traites et étude de cas
- Avantages et inconvénients
• Le forfaiting ou l’escompte sans recours
- Les intervenants, le montage illustré par un cas
- Avantages et inconvénients
• Le crédit financier d’accompagnement et les financements multi sources
- Le schéma des crédits financiers
- Les montages multi-sources
- Evolution des financements à MT
Jour 2 : Assureur crédit
L’assurance-crédit moyen- terme - Procédure gérée pour le compte de l'Etat
• Principes généraux des procédures Moyen Terme :
- Activité pour le compte de l’Etat
- Les règles internationales (Consensus OCDE)
- Organisation du soutien public
• Produits d’assurance offerts par la Direction des garanties publiques (DGP)
• Typologie des risques couverts : pays, acheteurs, phases de l’opération et risques couverts (fabrication et crédit)
• Nature des risques (politiques ou commerciaux)
• Analyse des risques et modalités de prise en garantie
- De la demande d’assurance crédit à la police
- Etude de la demande
- Décision
- Promesse de garantie
- La Police (en crédit acheteur et en crédit fournisseur ) et prime
• Suivi du risque –indemnisation – recouvrement
• Garanties spécifiques : cautions, BTP, garantie plafonnée, Investissements, financements de projets, cessions bancaires.
• Coopération entre assureurs crédit: Coassurance, assurance conjointe, réassurance
• Modernisation des procédures
• Les garanties complémentaires à celles de Coface : le marché privé de l’assurance-crédit des risques politiques